选主动基金,怎么避免掉进坑里?

牛咖理财 31 0

上证指数

上周收盘价:2958.20

本周收盘价:2964.18

本周涨幅:0.20%


本周指数基金组合涨幅为1.05%,沪深300指数涨幅为0.52%。


截止本周五,基金训练营指数基金组合整体收益为6.47%,9月份卖出基金盈利276元,跑赢同期沪深300指数6.52%。


选主动基金,怎么避免掉进坑里? 基金 第1张


今年4月份大盘在3200点左右,菜基在基金训练营中开始5万元实盘计划,因为现在还处于比较低的位置,9月份开始,菜基将5万实盘升级为10万。


截止本周末,实盘收益为6.47%,同期沪深300下跌0.05%。


本周第四期基金训练营开营之后,不少菜友向菜基咨询手里持有的主动型基金,菜基发现不少菜友都踩坑了,虽然今年行情不错,但是有些菜友手里的基金已经亏损10%以上了。


今天菜基和大家聊聊,我们挑选主动基金时需要重点关注的两点:


1、基金业绩能不能稳定跑赢沪深300


主动基金相比指数基金的不确定性要更很多,主要体现在主动基金持仓股可以随时变化,基金经理投资风格可能发生变化同时基金经理还有跳槽的风险。


投资主动基金时,我们承担了更多的风险,那么我们肯定要求更高的预期收益作为补偿。所以主动基金能够稳定跑赢指数基金是非常重要的一个选择标准。


沪深300指数作为指数大家族中的标杆,就很适合拿来和主动基金PK。


那些踩了坑的菜友选的主动基金都是大幅跑输沪深300指数基金的,菜基给大家举个例子:中融一带一路分级基金(168201)

 

选主动基金,怎么避免掉进坑里? 基金 第2张


今年以来该基金涨幅为12.59%,而沪深300指数涨幅为31.97%。


可以看到中融一带一路分级基金涨的年份远远跑输沪深300,跌的年份和沪深300跌的差不多,这类基金就是个坑,跟跌不跟涨。


大家看基金业绩的时候要分年份看,如果是看近1年、近2年、近3年的业绩,也容易掉坑里。因为只要最近1年的业绩很好,会连带着后面的近2年、近3年都有不错的表现,而我们是希望基金能够获取稳健的收益,而不是好一年坏一年。


2、基金经理的更换不频繁


基金经理作为主动基金的掌舵人,是我们选择主动基金需要重点关注的。国内基金经理跳槽比较频繁,平均跳槽期限在3年左右。


那么我们挑选一只基金经理变动不频繁的基金就很重要了,最好是基金成立以来就一直由现在的基金经理管理,并且运行3年以上。


还是给大家举一个反面例子:嘉实研究精选混合A(070013)


选主动基金,怎么避免掉进坑里? 基金 第3张


可以看到基金经理更换的有点频繁了,最短的一任只有1个月...,现任基金经理也只管理了不到1年的时间,那么该基金的历史业绩就基本没有参考的价值了。


通过这两点操作相信可以让大家降低选中垃圾主动基金的概率。


如果现在持有的主动基金已经是大幅跑输沪深300了,那么别犹豫,早脱坑早受益,抓紧时间换一只好基才是关键,千万别幻想着能在垃圾基金上解套。


同样的本金换一只好基把亏损的钱赚回来的概率不是更高吗?别等到产生巨幅亏损的时候才后悔。


选主动基金,怎么避免掉进坑里? 基金 第4张

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