基金止盈技巧:买了基金怎么​止盈与止损?

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最近很多事拨开云雾,心情放开了好多。一件事是否难,不在于是否好解决,而在于对其的态度,心态永远是第一位的。

止盈与止损

投资是需要知行合一的,也就是买入之前最好就已经制定了卖出的计划和标准,达到某个要求,无条件离场,尽量少掺进主观因素。

以此检验策略,摸索出属于自己的长期且稳定的盈利理念,不然偶尔不遵循策略带来的庆幸,也终会在运气不好时被夺走。

此外,不要有完美主义,没有策略是完美的,从不存在最低点买入,最高点卖出,低估和高估都是一个区域,而不是一个点。

做基金投资的最好也要懂一些股票,毕竟本质上还是股票投资。止盈和止损,更多是股票投资中技术分析的术语。

尤其是止损,在保存实力,避免大亏上起了重要的作用,是纪律性和强制性的很好体现。在这方面,很多新手对亏损有着超强的耐受力,反而对一点点盈利是拿不住的,总想要及时获利卖出。

基金投资相较于股票,止盈和止损的概念可以借鉴,但内涵与股票交易是完全不同的。以下主要是分享基金投资中的止盈与止损,不适用股票投资。

止盈,是达到收益目标后主动终止。

固定止盈,收益达到固定比例即卖出,比如20-30%,一般来说1-3年就会遇到一次,宽基有时慢些,有的品种赶上行情好,如白酒,医药等,可能几个月就可能达到。这种止盈方式操作简单,不过可能会错过一些大的行情。收益目标定太高,可能又会做过山车。一种补充的方式,可以像股票趋势投资一样,跌破某个趋势线卖出,即高点回撤5%,即卖出。5%是试错的代价。

高估止盈,可以按照估值来进行买入和卖出。一般来说,每2-3年会有一个小周期,7-8会有一个大周期,这种牛熊的转换,就给买入和卖出提供了一个方向。很多软件和公众号都会给出各类基金或行业的大体估值,都是可以参考的。这个方式也是定投的主要依据,这个下一次专门分享一下。这里必须要提的是,并不是所有低估的基金都值得买入,这个在之前行业分析时有交代,特此强调。

主动基金,这个单独拿出来说一下,可以作为长期不止盈的代表。买主动基金要看基金经理,基金经理会在市场估值较高的时候,调整股债的比例或是进行分红,从而实现获利和避险。我们要做的就是在调仓中选择当下更适合的基金经理而已,长期看好甚至可以不调仓,长期持有。

止损,是对投资逻辑的错误予以纠正。

    很多时候,我们购买基金都是在相对低估的范围下,一般距离底部的距离并不是很大,极个别能到30%,购买时我们就应该对这支基金的最大回撤抱有预期。绝大多数是不需要止损的,反而下跌是加仓的好机会。不过由于资金的有限性,加仓也不要太过频繁,一般来说我是每逢下跌5%加仓一次,直到仓位差不多了,再跌也不加了,以免拿不住。如果亏损和仓位影响到自己的心态,那就是不合理的投资。

    在这样一些情况下,是要考虑止损的。

第一,买的时候是追高买入,走的是趋势策略,这种情况就要严格执行自己的止损策略,比如跌破10日均线就卖出或是低于支撑位就卖出等。

第二,基金对应的主理人或是行业发生了巨变,短期的趋势不在,那么也是可以考虑先卖出观望的。

第三,基金的规模过小,存在清盘风险的,这里就要再次提醒,选规模大的基金。

第四,急用钱的时候。这条是强凑的,旨在提醒大家用闲钱投资,留好一些抵御风险的现金,毕竟突然用钱的时候也很多,甚至是出现好的投资机会。

    综合来看,基金投资是尽量不要止损的,但止盈是很必要的。不止损的前提,就是我们在选基时认真考察,拿基时充满耐心。自从自己接触股票之后,基金带来的波动,已经不会引起我的过度注意了,投资过程中的心态是比较重要的,这一点需要在实践中锻炼、认知中提高。觉得有帮助,就关注+分享呀,这是对原创作者最大的支持和肯定!

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