京东小金冠背后的鹏华丰泽债券基金值得买吗?

牛咖理财 82 0

京东金融有一款产品叫京东小金冠。


你听过它吗?或者你买过这个产品吗?


我也是前几天看到群里有米粉询问,才了解到的,所以今天借机来说说。


1.


小金冠的名字,延续了京东小金系列,小金库、小金保、小金存...


京东小金冠背后的鹏华丰泽债券基金值得买吗? 理财投资 第1张


其实它就是一只债券基金:鹏华丰泽债券基金(LOF),近1年年化收益9.7%,10元起购,存取灵活,风险较低。


这只债基获得过基金界的四大权威奖项:金牛奖、金基金奖、明星基金奖和英华奖。


京东小金冠背后的鹏华丰泽债券基金值得买吗? 理财投资 第2张


我查了一下,发现同时获得这4个奖项的基金有很多;并且呢,除了这些奖项,基金界还有其他奖项,比如晨星基金奖。


其实金牛奖、金基金奖、明星基金奖和晨星基金奖,都是以具体基金产品为对象进行评价的;而英华奖,是颁给基金经理的奖项。


所以米米觉得最重要的就是英华奖。毕竟对于主动管理型基金而言,基金经理的操作水平直接影响它的收益水平


鹏华丰泽债券基金现在的基金经理是祝松和周恩源,都获得过英华奖。相对于众多不知名的小基金来说,还是有很大优势的。


2.


这是鹏华丰泽债券基金(LOF)的最新(6月30日)资产配置情况:


京东小金冠背后的鹏华丰泽债券基金值得买吗? 理财投资 第3张


我们可以发现近96%的资产投向了债券市场,几乎和纯债基金差不多了,也就是说它的风险偏低,抗跌能力和稳定能力很高


相比之下,鹏华丰泽债券基金(LOF)的收益就不是特别突出了,跟不上猪肉上涨水平了。


这是近几年,这只基金的收益情况。


京东小金冠背后的鹏华丰泽债券基金值得买吗? 理财投资 第4张


最近呢,鹏华丰泽债券基金(LOF)的基金经理新增了祝松,或许会影响这只基金未来的走势。


例行提醒一下,T日(非周末、非节假日)15点前买入,T+2日确认份额并开始计息,但如果T日取出的话,需要T+1日确认资金,T+2日资金才可以到账。


另外,还要注意这只债基的赎回费率:

  • 持有时间<7天,赎回费率1.5%

  • 7天≤持有时间<90天,赎回费率0.1%

  • 持有时间≥90天,取出免手续费


3.


这只基金值得购买吗?


鹏华丰泽债券基金(LOF)的风险和收益略高于纯债基金。


米米看了下招募说明书,发现这只基金不直接买入股票、权证等权益类金融工具,即便持有权证也会在10个交易日内卖出。

 

京东小金冠背后的鹏华丰泽债券基金值得买吗? 理财投资 第5张


从风险角度来说,纯债基金更抗跌,更稳定;从收益角度来看,也比不上混合基金和指数基金。


如果你只想买一只基金,又比较重视安全,那么可以购买鹏华丰泽债券基金(LOF),或者其他优秀的混合类基金。


如果你有理财基础,了解自己的资产情况和风险承受能力,那么就可以自己搭配购买纯债基金和股票基金。

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