买基金除了看收益,还看什么指标?

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今日市场

今天市场跌得挺惨,虽然指数看只有创业板指数跌幅超过1%,但全市场下跌的个股将近3000家。

说明市场赚钱效应比较差。

资金方面看,北向资金净流出51亿,成交量也继续破万亿,放量下跌。

今年一直在说,市场比较割裂,大家对业绩关注度非常高。

不管你是高估抱团白马,还是今天又被摁在水下的低估三傻,只要业绩出现超预期,资金立马扎进去。

而一旦出现业绩不及预期,管你白马还是低估蓝筹,通通都割了再说。

看看今天的保险和地产就知道了,简直叫一个惨不忍睹。

买基金除了看收益,还看什么指标? 理财投资 第1张

看阶段收益,更要看长期收益

在选择基金的时候,你会看哪些指标?

我相信无论是新手还是老司机如我,都会首先看过去的收益表现

你别说,这个筛选思路肯定是有迹可循的,毕竟好学生持续向好的可能性更大。

但是很多新手会只看过去1个月、3个月或者过去1年的表现。

而对于基金投资,单看某一段时间的表现,其实很片面。

因为之前提到过一个基金行业的“冠军魔咒”,当年的冠军基金次年表现都很一般。

当然,去年的冠军基金,截至目前位置表现还是不错的,这是低概率事件。

这背后的逻辑是,短期涨幅特别厉害的基金,一般都是踩中了某些板块或者风口。

这种基金看似收益高,背后其实也隐藏了一些风险。

比如,持股集中度高,重仓某单一行业如果出现行业回调,基金回撤幅度比较大。

所以,选基金看收益时,别只盯着过去某一段时间业绩,最好是看拉长的业绩。

过去3个月、半年、1年、3年、5年,只要综合排名靠前,那么这基金大概率是好学生。、

买基金除了看收益,还看什么指标? 理财投资 第2张

看最大回撤幅度

说回来,除了看业绩,我们还需要关注一个比较重要的指标:最大回撤幅度

最大回撤幅度是指基金净值在某段时间内最高到最低的下跌幅度。

单从指标而言,最大回撤越低越好,这说明基金经理控制风险控制能力比较好。

但实际上,最大回撤幅度还得根据基金的风格而定。

比如,葛兰的中欧医疗创新今年的最大回撤幅度达到了25%,也就是说你在2月份最高位买入到3月最低位有25%的账面浮亏。

但同期沪深300指数的最大回撤幅度为15%左右。

买基金除了看收益,还看什么指标? 理财投资 第3张

而今年中欧医疗收益率到目前已经有17%的收益了,沪深300指数还没转正。

所以如果你只看收益,会觉得中欧医疗创新大幅跑赢沪深300指数。

当然事实也如此。

但我们买基金,不能只从单一视角去评估,还需要看,我们自己自身风险承受能力,以及基金之间的差异。

沪深300指数成分股分散,行业主要是金融地产消费等,而中欧医疗就是一只医药主题基金,持仓基本都是医药股

所以二者之间不能直接划等号,虽然都是股票基金,但是品种有很大差异。

其次,如果你的风险承受能力本身不强,受不了25%甚至更高的回撤,那这部分超额收益,你也不用太惦记。

想获得多少收益,就得承担相应的风险,这应该是做投资的基本觉悟。

像今年为什么我会建议大家多买买谢治宇、乔迁这类均衡风格基金经理的基金,就是考虑到市场分化严重。

如果你买某一类风格的基金,市场风格又不明显,很容易因为账户大幅回撤而心态不好。

但是如果持有均衡风格的基金,虽然你不是市场涨得最好的,但是也大概率不会很差。

所以买基金除了看收益,还需要去看看最大回撤幅度,简单判断一下基金的控制风险能力。

这样便于自己有更好的持仓心态。

有时候,买基金真的不是看收益越高越好,而是看自己买入后心态是否淡定。

否则买个基金都还整天提心吊胆,就有点得不偿失了。

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