团货再进一步,距离回款还有多久?

牛咖理财 234 0
大家好,我是文斯。
文斯周末刚和DG的小伙伴通完电话问了3个问题:
一个资金流查的咋样了,啥时候有公告?另外一个就是网传借款人上征信是不是真的?最后一个问题嘛 ,就是最近T货的群全被F了,问问是不是又出啥事情了。
其实明知可能啥也问不出来,但还是得问问。没想到还真问到了,抛开那啥那啥那啥之外,大致知道了近期可能发布公告的消息。
感觉已经成了风向标了,每次被F的一个不剩的时候,往往公告就快来了。不过苦了被误伤了其他交流群了,再慢慢拉吧。

团贷公告透露3个重要信息

公告来的比我想的更快一点,如下:
团货再进一步,距离回款还有多久? P2P
真没想到今天公告就来了,透露了3个很关键的信息:
(1)团贷案件从立案侦查阶段,正式进入了审查起诉阶段。
(2)团贷累计追缴冻结资金56.82亿、股权和股票账户一批;累计查封房产64套、土地2块、飞机2架、汽车53辆和物品一批;累计回收资金27.62亿。
(3)首批恶意逃废债借款人名单4250人已经纳入征信系统。
团贷网立案至今已经接近8个月了,一来感叹时间过的好快、二来又感叹时间过的好慢,已经等了8个月的回款。
从P2P刑事案件的角度来说,团贷网的的确进了一步,而现在团贷网已经进入了第2个阶段,审查起诉阶段。

什么是审查起诉阶段?

按照《刑事诉讼法》的规定,一般刑事案件大致要经过3个阶段,即侦查阶段(公安机关)、审查起诉阶段(人民检察院)和审判阶段(人民法院)。
(1)侦查阶段(公安机关主导)
参照《刑事诉讼法》中对于侦查阶段的描述:公安机关侦查终结的案件,应当做到犯罪事实清楚,证据确实、充分,并且写出起诉意见书,连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定;同时将案件移送情况告知犯罪嫌疑人及其辩护律师。 
犯罪嫌疑人自愿认罪的,应当记录在案,随案移送,并在起诉意见书中写明有关情况。
在案件侦查终结前,辩护律师提出要求的,侦查机关应当听取辩护律师的意见,并记录在案。辩护律师提出书面意见的,应当附卷。
说的很明白了,立案侦查阶段的目标就是理清犯罪事实 ,掌握所有犯罪证据。
(2)审查起诉阶段(人民检察院主导)
参照《刑事诉讼法》中对于审查起诉阶段目标的描述,人民检察院审查案件的时候,必须查明:(一)犯罪事实、情节是否清楚,证据是否确实、充分,犯罪性质和罪名的认定是否正确;(二)有无遗漏罪行和其他应当追究刑事责任的人;(三)是否属于不应追究刑事责任的;(四)有无附带民事诉讼;(五)侦查活动是否合法。
人民检察院审查案件,应当讯问犯罪嫌疑人,听取被害人和犯罪嫌疑人、被害人委托的人的意见。
所以审查起诉阶段,团贷网相关嫌疑人、委托人、辩护律师就开始和检察院来回拉锯了。普通人看不到的案件卷宗,这时候就可以供刑辩律师进行调阅了。
在这个阶段可以对犯罪事实证据充分性、定罪及适用法律、量刑建议、认罪认罚后审理适用程序等进行论证。
检察院对案件审查完毕,有三种结果:
1、如果确定案件材料事实清楚、证据确凿,那么检察机关就可以把案件移送法院,由法院判刑。
2、如果认为犯罪嫌疑人行为不构成犯罪,则由检察院作出“不起诉”决定。
3、如果认为案件证据尚不够充分,确凿,那么可以将案件退回到公安部门重新进行侦查。
(3)审判阶段
《刑事诉讼法》中对于审判阶段工作的概述,人民法院对提起公诉的案件进行审查后,对于起诉书中有明确的指控犯罪事实并且附有证据目录、证人名单和主要证据复印件或者照片的,应当决定开庭审判。人民法院审理公诉案件,应当在受理后一个月以内宣判,至迟不得超过一个半月。
法院宣判后,对有罪的个体的处罚,该执行的就可以执行了,最迟到那时候大家也就可以收到回款了。

距离回款还有多久?

团贷的规模与钱宝网案、善林金融案类似,均为涉案规模超百亿、牵扯人数众多的大案。
从流程上来看无论是公安机关的侦查,还是检查机关的审查起诉,均要涉及大量的资料、人员审问等,耗时方面或许有共通之处,文斯拉取了钱宝网案件和善林金融案件的时间轴,仅供大家参考。
善林金融案时间轴: 
2018年4月,公安机关对善林金融立案侦查;2018年9月,善林金融案被第一次移送检察院审查起诉;2019年11月,案件被退回公安机关补充侦查;2019年7月,上海一中院对善林金融涉案人员一审公开开庭审理。
2019年6月,钱宝网主犯张小雷以集资诈骗罪被判处有期徒刑15年并处没收个人财产人民币一亿元。
如上,善林金融案, 从最初立案到法院一审开庭,期间耗时15个月;从首次移送检察机关审查起诉到开庭审理,期间耗时10个月
钱宝网案时间轴:
2017年12月,公安机关对钱宝网涉嫌集资诈骗立案侦查;2018年7月,钱宝网实际控制人张小雷以涉嫌集资诈骗罪移送检察机关审查起诉;2019年4月1日,南京市中级人民法院对被告人张小雷集资诈骗一案依法 公开开庭审理;
2019年6月,钱宝网主犯张小雷以集资诈骗罪被判处有期徒刑15年并处没收个人财产人民币一亿元。
如上,钱宝网案 从立案侦查到一审判决,期间整体耗时18个月;从移送检察机关审查起诉到开庭审理,期间耗时8个月。
但是从去年“雷潮”以后立案的平台数量较多,不少涉案规模巨大、涉案人数众多, 在有限的警力、司法资源下,可能会拉长审查时间。
所以,团贷的小伙伴们估计还得再等个8~10个月,才能等到一审开庭了,但法院开庭到宣判执行就相对快很多了,一般2个月内就可以搞定了。

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