骗了300亿的钱宝网才被罚了1亿?

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又是一个忙忙碌碌的周一,广州这几天好像都有大暴雨,大家出门要记得带伞呀。

 

今天社长主要给大家简单盘点几个热门事件

 

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钱宝网开庭,张小雷被判15年有期徒刑

 

 

前几天,也就是6月21日,钱宝网张小雷集资诈骗案在江苏省南京市中级人民法院依法开庭,经过法院的公开审判,判处被告人张小雷有期徒刑十五年,并处没收个人财产人民币一亿元。

 

公告的原文,大家可以点击右边蓝字:“钱宝案”一审公开宣判:被告人张小雷获刑15年 


这个判决,钱宝网的投资人等了1年半。

 

2017年12月27日,南京市公安局官方微博“平安南京”发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首。

 

就在张小雷投案自首的当天,钱宝网还给一众投友推送了平台活动以及张小雷本人录制的视频。

 

据不完全统计,截至2017年12月13日,钱宝网未兑付的资金仍高达300亿元。

 

其实大家都心里有数,按照钱宝网之前的野路子这么走,要完完全全收回300亿,基本是难上加难了。

 

那钱宝网为什么这300亿这么难回款呢?

 

归根到底,资产虚假,回款无保障。

 

据调查,钱宝网集资的款项中,只有很小的一部分是用于生产经营,大部分用于以新换旧、个人挥霍消费等事实;

 

另一方面,张小雷通过设立或收购关联公司,对外夸大经营规模和投资价值、赞助相关活动等方式,骗取投资人信任。

 

底层资产是虚假的,回款能从哪来呢?

 

 

 

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首例!网贷平台资产被法拍,回款又多了一层保障?

 

 

前几天,杭区网贷处置办在阿里拍卖资产平台开展了9辆网贷案件涉案车辆的公开拍卖活动。

 

余杭区网贷处置办在阿里拍卖资产平台拍卖网贷涉案资产,属于全国第一例。


按照网上拍卖的规则,一拍通常都是评估价的7折,二拍通常都是折上折,有兴趣的朋友,还是可以留意一下。

 

据披露,此次拍卖的车辆中,有8辆是属于P2P平台——草根投资及关联企业名下资产,还有一辆登记在自然人“方X”名下.


骗了300亿的钱宝网才被罚了1亿? P2P 第1张

 

按照拍卖结果显示,6辆豪车拍卖成功,共拍得336.3万,社长大概看了一下,这6辆车的成交价格基本都比评估价要高,证明资产还是很有价值的。

 

当然,也有3辆流拍,目前这3辆车已上架准备7月10日再次拍卖,拍卖起始价较之前打了8折。

 

这么算下来,就这9辆汽车,预计能够回款500万元。

 

资产处理的流程已经开始走了,其实大家也能明白,草根的案件已经接近尾声了,剩下的就是资产处理和催收的工作为主。

 

据5月30日的最新案情通报:

 

  • 该案新增查封位于北京、福建的房产10处,面积1288平方米。


  • 大额借款人还款账户新增还款4413万元,累计已收到还款7186万元。


  • 催收工作现收到还款1624万元。

 

再加上现在拍卖所得的336万,草根目前收回的流动资金已经9000多万了,虽然距离待收还有距离,但之前查封的固定资产还是有一定的价值。

 

监管现在也结合一些公开平台,让拍卖更加公平透明,草根的回款还是很有希望的吧。

 

 

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上海互金协会:从未审批P2P平台退出/转型方案?


 

今天,上海互金协会又发了一条“打脸”公告,表示互金协会收到投诉,个别会员单位对外宣传其转型/退出的方案已经经过互金协会审批同意。

 

有些黑子就GC了,XXX平台宣布转型是没有经过监管统一私下转型的,是黑幕!

 

其实每次看到这种新闻社长都挺无奈的。

 

很多投友都没有看清楚互金协会这个公告的重点:互金协会不具有网贷机构业务退出/转型方案进行审批的权力。

 

大家也可以理解为,

 

(1)宣传自己通过互金协会审批转型/退出行业的平台,都是虚假宣传;

 

(2)互金协会没有权利审批,就算投诉也没用...(顶多是友好的传达到别的监管部门)

 

真正有权利决定平台是否能够进行业务转型或者退出行业的监管机构,目前来说是金融办,和保监会,互金协会很多时候只能充当一个中介人的角色,并不是上层决策者。

 

枪一定要往对的方向打。

 

骗了300亿的钱宝网才被罚了1亿? P2P 第2张

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