保险公司治理评估新规实施,D以下要调整责任人

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近日,银保监会正式发布了

银行保险机构公司治理监管评估办法
并自发布之日起(11月25日)
开始实施

保险公司治理评估新规实施,D以下要调整责任人 保险资讯 第1张


公司治理监管评估每年开展一次

参与评级的保险机构包括:

保险集团(控股)公司、保险公司、

相互保险社及自保公司



公司治理评估等级分A、B、C、D、E五个等级,D以下要责令调整相关责任人


保险公司治理评估新规实施,D以下要调整责任人 保险资讯 第2张



7种情形,可直接评定为最差(E级)!


1)拒绝或者阻碍公司治理监管评估;

2)隐瞒公司治理重要事实、资产质量等方面的重大风险或提供虚假材料;

3)股东虚假出资、出资不实、循环注资、抽逃出资或变相抽逃出资;

4)股东通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、隐形股东、股权代持、表决权委托、一致行动约定等隐性行为规避监管审查,对银行保险机构的控制权或主导权造成实质影响;

5)公司治理机制失灵,股东(大)会、董事会长期无法正常召开或做出决策;

6)出现兑付危机、偿付能力严重不足;

7)监管部门认定的其他公司治理机制失灵情形。



公司治理评估内容和方法,不予整改每年翻倍扣分!


评估内容


党的领导、股东治理、董事会治理、监事会和高管层治理、风险内控、关联交易治理、市场约束、其他利益相关者治理等方面;


评估步骤&内容&打分规则


保险公司治理评估新规实施,D以下要调整责任人 保险资讯 第3张



评估报告的主要流程,现场评估原则上不低于30%!


流程主要包括:
机构自评
监管评估
结果反馈
督促整改


  • 机构自评:每年1月底前完成报送。
  • 监管评估:采取非现场评估和现场评估相结合的方式,现场评估比例原则上不低于同一类型机构的30%。
  • 结果反馈:包括公司治理监管评估结果、公司治理存在的主要问题及整改要求。
  • 督促整改:监管部门和银保监局应当督促相关机构认真落实整改要求;相关机构在收到反馈后,应当形成整改报告,并报送监管。
  • 采取监管措施:机构监管部门和银保监局应当根据评估结果对相关机构采取相应的监管措施;存在违法违规行为,符合行政处罚情形的,应当及时启动立案调查程序。

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