怎么找到高分红的公司?

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今天的文章,除了讲选股方法,还增加了一层投资逻辑和操作中的注意事项。

 

01

买高分红股票,就是买好公司


巴菲特有一句名言“买股票就是买公司”,我们买入股票,就等于拥有了这家公司的一部分。

 

假设一家上市公司今年赚了钱,通常到年底它会掏出一部分钱分给股东,这就是“现金分红”。

 

那什么样的公司,能给股东分红呢?一般来说,跟公司的赚钱能力有关,赚得多分的多,赚得少分的也少。

 

所以,我们选择高分红股票,背后的投资逻辑就是买一些经营状况比较稳定、盈利能力比较好的公司,这和价值投资的逻辑也十分吻合。

 

那具体怎么找到高分红的公司呢?一般有2个常用指标。

 


02

2个指标,寻找高分红公司

 

1)股息率=每股分红÷每股股价

股息率的含义,就是计算你买入股票后,一年内能收到多少分红。

 

拿工商银行为例,它的股息率目前是4.3%左右:这意味着,每买入1万元该股票,一年内能收到430元股息。

 

怎么找到高分红的公司? 股票 第1张

(图片来源:雪球,统计时间:20191213)

 

显然,股息率越高,到手分红就越多。

 

查询股息率可以用一个网站——集思录。

 

【查询方法】

第一步,首页点击「股息率」


怎么找到高分红的公司? 股票 第2张


第二步,可以看到A股股息率排名最高的100只股票。

 

基本上,过去5年平均股息率在3.5%以上,就能进前100名了。

 

怎么找到高分红的公司? 股票 第3张

 

2)分红率=分红金额÷净利润

分红率公式中的净利润,代表公司当年赚到的钱,而分红金额,则是分给股东的总金额。

 

很显然,对股东们来说,分红率也是越高越好。

 

【查询方法】

股票的分红率,我们可以用理杏仁网站查询,步骤如下:

 

第一步,在搜索栏输入「工商银行」

 

第二步,点击「分红分析」

 

怎么找到高分红的公司? 股票 第4张

 

第三步,查看过去10年的分红率情况即可。


怎么找到高分红的公司? 股票 第5张

 

据统计,A股所有分红的上市公司,分红率的中位数是30%,所以高于30%,就算达到高分红标准了。



03

如何筛选高分红公司


接着我们用股息率和分红率2个指标,再来筛选一批高分红股票。

 

这里再推荐个实用工具:「i问财」网站。

 

【查询方法】

首先打开i问财,输入筛选条件:过去3年股息率大于3.5%、过去3年分红率大于30%。

 

怎么找到高分红的公司? 股票 第6张

 

然后我们点击搜索,筛选出符合条件的股票共33只——

 

怎么找到高分红的公司? 股票 第7张

 

这些就是目前A股符合高分红条件的股票了,下一步就是从中挑选自己相对熟悉的公司,精挑细选后再买入。


*风险提示:本文所提及的个股和工具,仅作示例参考,无利益相关。投资有风险,决策需谨慎。



04

操作方法:长期定投高分红股票


具体操作方法,我建议可以用定投的方式,长期投资一只高分红的股票。

 

在一般人的印象中,股票是通过“低买高卖”才能赚钱,只有股价上涨了,我们才能获利;

 

但是定投高分红股票,你的目标是不断积攒股票数量,手里的股份越多,你获得的现金分红就越多。

 

所以这个做法的好处是,你的关注点不是在股价的波动上,而是看每年的现金分红,是不是在增加。

 

现金分红能否增加,主要取决于公司的赚钱能力是不是一直持续。


如果公司的盈利能力保持稳定上升,它不光每年能给你更多的分红,它的股价长期来说也会处于上升趋势,所以不用担心会“赚了分红,亏了本金”。

 

以上就是高分红股票投资法的核心内容,理解起来并不很复杂,不过大家难免还是会有一些疑问,主要是下面这几个问题——

 

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几个需要注意的事项


1.如果现在筛选出了某只高分红股票做定投,之后发现股息率和分红率下滑了,岂不是与我定投这只股票的初衷违背?

首先,股票是一种高风险的投资品种,定投高分红股票,虽然不用在意股价波动的风险,但还是存在企业经营业绩不佳、现金分红减少的风险。

 

而你现在筛选出的高分红股票,只是代表历史分红较高,并不代表未来100%也高。

 

投资中有一个基本的原则“不懂不投”,高分红股票也是如此。

 

在筛选出结果后,还要进一步寻找自己熟悉的公司,至少你能看懂它的业务,选择有把握才买入,这样也可以降低风险;

 

如果你对这只股票的情况一无所知,就盲目买入,这其实已经违背了投资的基本原则。

 

2.如果定投到一半发现这只股票不好,该怎么处理?是不是需要卖出?

对价值投资来说,如果发现一家公司的基本面开始恶化,不管你这笔投资是赚是赔,这个时候就需要卖出。

 

高分红股票也一样,如果企业基本面发生了变化,企业的赚钱能力下降了,现金分红无法稳定维持在高水平,那么原来定投的部分可以考虑卖出,然后重新选择一只高分红股票,开始新的定投。

 

3.那一直定投,啥时候卖出啊?难道一直持有吗?

价值投资中有一条原则是“长期持有”,很多人不理解,这个长期到底是多久?

 

如果你问巴菲特,他的回答是“我最喜欢持有一只股票的时间期限是——永远。

 

这种“终生持股”的理念,感觉就像是跑马拉松,对大部分人来说,跑完马拉松几乎是一件不可能完成的事。

 

当你觉得很难迈出第一步的时候,有些人已经在路上默默前行了。

 

我知道香港有一些股民,在年轻的时候每月从工资中拿出一笔钱,定投高分红股票,坚持几十年,等到退休的时候,手里积攒了相当多的股份。

 

每年靠着数目可观的分红,就可以过上体面的退休生活。

 

也许他们未必具备专业的金融知识和强大的分析能力,从来不看盘,也不懂高抛低吸。


但他们都有个共同点,就是在自己很年轻的时候,牢牢抓住一些正确且简单的投资逻辑,坚定不移地执行,最后获得了财富的增长。

 

所以,定投高分红股票难的不是如何操作,而是你有没有真正理解并相信它背后的逻辑。

 

支撑这个投资逻辑的,也就是价值投资的几个基本原则。


如果你能真正理解并认可价值投资,那么“长期持有”,也许并没有你想象中那么难了。

 

最后,我们把范围缩小到33只,那怎么再进一步缩小呢?后面有几种不同的分析思路,由于篇幅有限,没办法在一篇文章中展开。

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