怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票?

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大家好,上一篇《怎么找到高分红的公司?》获得了很多朋友的欢迎,阅读量也创了新高。

 

今天犀利君就来解决上回留下的悬念:怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票。



01

优化一:选大公司


首先,复习一下高分红股票的投资逻辑:买一些经营状况比较稳定、盈利能力比较好的公司。

 

盈利能力好不好,说白了,就是看这个公司赚钱多不多。

 

那什么样的公司赚钱比较多呢?这个问题比较抽象,我们还是举个生活中的例子。

 

打个比方,你去某宝上买新手机,看到一家小店开张不久,才1颗钻石,月销量个位数,留言的人寥寥无几;

 

另一家大型数码店五颗皇冠,月销量上千,很多留言都在晒图,好评率也比较高。

 

假设两家店的手机价格差不多,你肯定选大店——大部分人也是这么想的。结果大店的生意就比小店好,赚到的钱当然相对会更多。

 

上市公司也是一样,大公司经过长期打拼,地位稳固,赚钱也比较多,分给股东的钱也会多些;

 

小公司还处于上升期,赚的钱不多,可能还要拿一部分用于自身发展,给股东的分红也就相对少些。

 

而从A股市场来看,也是大公司的分红比较多,小公司的分红相对比少。

 

那怎么判断一家公司是不是大公司?通常有一个标准,就是看总股本。

总股本:上市公司发行全部股票的总数。


一般来说,大公司的总股本也会比较大(通常在100亿以上),也就是俗称的“大盘股”。

 

所以在筛选条件中,可以加入“总股本>100亿”,把范围锁定在大公司。



02

优化二:选5年


然后我们找出上次的筛选标准“过去3年股息率大于3.5%、过去3年分红率大于30%”,看能不能进一步优化。

 

上篇文章有朋友留言问我,为什么选3年而不选5年?

 

其实原因很简单:选3年比5年能筛选到更多股票,也为后面的精挑细选留一些余地。

 

就好比现在流行的选秀节目,最初海选的时候要求很宽松,过关者也比较多;但之后一轮轮的淘汰赛,门槛在不断提高,留下的人也越来越少。

 

按照“选秀”的流程,我们也提高一下筛选标准:股息率从过去3年提高到5年,分红率还是保持3年不变(因为5年的标准太高,现实中选不到股票)

 

【查询方法】

然后我们还是用i问财输入筛选条件:“总股本大于100亿,过去5年股息率大于3.5%,过去3年分红率大于30%”:

 

怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票? 股票 第1张

 

结果筛选出的股票是9只:

 

怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票? 股票 第2张

 

最终我们把高分红股票从上次的33只,成功缩小到了9只。

 

这还没完,根据筛选结果,我们又可以把这些股票归为4类——

 

第一类是银行股,共有5只(工行、农行、中行、建行、交行)

 

第二类是电力股,共有2只(长江电力、浙能电力)

 

第三类是铁路股,只有1只(大秦铁路)

 

第四类是汽车股,也是1只(上汽集团)

 

相对来说,同一行业的公司差异并不是很大,所以你只需要对4类股票进行比较,最终挑选你认为合适的一只就行了。


*风险提示:本文所提及的个股和工具,仅作示例参考,无利益相关。投资有风险,决策需谨慎。

 


03

2个常见问题

 

说完选股,再来回答2个比较常见的问题——

 

1.股票的分红日期是固定某一天还是随机的?怎么知道具体日期?

股票的分红日期,可以在“新浪财经”网站找到。

 

这里以工商银行为例,教大家查看一只股票的分红日期。

 

第一步,打开新浪财经网站,在搜索栏输入「工商银行」,点击第一行:

 

怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票? 股票 第3张        

第二步,在左边一列,找到「分红送配」点击进入:

 

怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票? 股票 第4张

 

第三步,显示工商银行的历史分红记录:


怎么进一步缩小股票范围,选对高分红股票? 股票 第5张


从图上看,工行通常是一年分红一次,每次分红的日期并不固定,但也不是完全随机的,通常是在5月底到7月初的某一天。

 

其他股票的具体分红时间,也可以用这个方式查询。


2.既然自己选择高分红股票可能会失误,那我可不可以去定投一些红利指数基金,有专业的人帮我们选择高分红股票,那样不会更好吗?

这个问题比较有代表性,我举一个日常生活的例子。

 

打过游戏的人都知道,很多游戏分为easy模式和hard模式:如果你发现自己玩hard模式不适应,老是被电脑“”,通常都会选择easy模式。


记得巴菲特曾经就说过,普通人不想花太多时间精力的,可以买标普500指数基金;

 

不过他自己在股东信里谈得最多的是价值投资,如何分析年报,如何冷静看待市场波动等。

 

某种角度看,投资和打游戏也很相似:如果你发现自己对股票不感兴趣,不想花时间精力学习,也不想承担过高的风险,那就买指数基金(easy模式),获得一个普通的回报;

 

但如果你把投资当成乐趣,愿意付出时间精力,像巴菲特一样好好研究公司的,那么就直接买股票(hard模式),争取获得更好的回报。


所以,如果你不知道自己应该选什么,可以想象一下自己打游戏的时候会选哪个模式

 

其次选择红利指数基金,也并不意味着“更好”。

 

第一,红利指数基金的分红会比实际少。

因为指数基金会定期调仓,持有时间短的股票卖出会交红利税,加上每年要交基金管理费,也会扣掉一些费用,这意味着你收到的分红,比上市公司实际发放的要少。

 

第二,红利指数基金并不是专业人士帮我们选股。

市面上的几只主流红利指数,不是人工选股,而是股息率指标选股,一般用的是过去1-2年平均股息率(这个时间太短了~),指数有时候会选入一些周期股,盈利能力波动较大,不是真正的高分红公司。

 

所以如果你真想投资指数基金,建议也要稍微了解一些相关资料,懂了再投,“不懂不投”。

 

最后,为了比较定投高分红股票和红利基金哪个好,我也用Excel模拟了一个实际案例,结果算下来还是股票胜出。

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