分级基金退市,对投资的招商证券和白酒分级基金是否有影响?

牛咖理财 38 0
指数分级基金是将一只指数母基金拆分成两只不同的A类和B类子基金。
 
其中A类子基金相当于一只附息的债券基金,有约定收益,B类子基金相当于一只带杠杆的基金,基金上涨或者下跌都会加倍。
 
在2019年6月份以前,规模低于3亿的分级基金都已经被清盘或者转型成增强型指数基金、LOF型指数基金。我们定投的招商证券和白酒分级因为规模超过了50亿,所以暂时还没有被处理。紧接着在2020年以前规模超过3亿的分级基金也会逐步的面临退市。
 
那么这一情况对于已经定投的分级基金是否有影响呢?
 
我们需要明确一个概念:如果母基金不进行拆分的话,其实他本质上就是一只普通的基金。这次分级基金清盘退市,根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,是要求公募基金禁止分级,存量分级基金应逐步退市。
 
很显然,这次清盘退市的分级基金是针对拆分的分级子基金,母基金不进行拆分的话他就不是分级基金。
 
如果定投了白酒A或者白酒B这类分级子基金,需要在退市之前尽快处理掉,防止后面的清盘风险。有一些新手投资者不懂基金类别,之前行情好的时候看到B类分级基金涨幅也大,就大量购买了这类分级基金,最近可能回撤很大,而且未来面临清盘风险也比较大。这一点需要谨慎。
 
场外定投的招商证券和白酒分级都属于分级母基金,他们基金规模大,未来很大可能是逐步转型到LOF型或者增强型的指数基金。
 
这类母基金清盘风险不大,不用过于担心,投资者可以继续持有或者盈利之后逐步清仓。白酒目前肯定盈利,证券指数还需要等市场回暖。
 
投资风险防范永远放在第一位,尽管分级母基金清盘风险很小,不过为了以防万一,后续定投的指数基金都转移到纯被动的指数基金,保证投资产品的安全和永续。

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