中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了

牛咖理财 39 0
01
 
我统计了一下今年主要指数的涨跌幅程度:以贵州茅台为代表的中证白酒指数涨幅最高,高达86%
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第1张

感受一下A股股王今年以来的走势,从最低574元,最高涨到1242元。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第2张

不多,一年翻了一倍而已,年化收益超过100%。
 
如果投10万变成20万,投50万变100万,百万富翁不是梦。
 
以后,百万富翁的代名词可以是:我是有10手茅台(注:A股股票最低买入须1手,1手为100股)的人。
 
再看第2个数据:最能代表中国经济的沪深300指数,今年涨幅为28%。
 
感觉今年赚钱难,但如果把视野打开,不局限于某一品种,即便小白刚开始只定投宽基指数,也能取得不错的收益。
 
第3个数据则是:跑赢沪深300指数的宽基指数只有深证红利和创业板,
 
中证白酒、食品饮料、中证消费、全指消费、全指信息、全指医药和医药100均属于行业指数。
 
中证白酒、食品饮料、中证消费、全指消费相关性较高,均包含贵州茅台、五粮液等成份股。
 
全指医药和医药100相关性较高,均包含爱尔眼科、云南白药、白云山等成份股。
 
那么问题来了,如果再回到年初,根据我们现在的定投策略,我能吃到哪些利润?
 
 
02
 
回到年初,对照涨幅,主要宽基指数和行业指数的估值如下图所示:
 
首先看全市场指数——沪深非金融A股,PE百分位2.91%,PB百分位1.63%,绝对低估。
 
这绝对是低估时大举买入的良机。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第3张

宽基指数中,除了恒生国企指数,皆为低估。
 
虽然今年深证红利和创业板指涨幅最高,但当时的我不会买。
 
首先说创业板指
 
创业板指作为成长股的温床,即便百分位只有0.29%,市盈率PE仍有27.98倍。
 
据PE=市值/净利润,代表了我们投资收回成本所需要的时间。
 
PE值27.98,意味着27.98年后投资才能收回成本。
 
百分位0.29%代表27.98倍的PE值比历史上99.61%的时候都低。
 
同样是因为不喜欢高估值,所以不选择创业板指。
 
再说为什么不选择深证红利
 
深证红利、上证红利和中证红利都是红利指数,红利代表着现金分红,用股息率表示。
 
如股息率4%,大致可理解为买100块,每年会有4块钱的分红,直接到账的那种分红。
 
所以选择红利指数只选一种即可,根据股息率和历史数据表现,一般建议是中证红利。
 
现金分红上,上证红利和中证红利明显比深证红利大方。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第4张

历史收益率上,中证红利优于上证红利。


中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第5张

上证红利的成分股只是上交所的上市公司,而中证红利的成分股是沪深两市中的上市公司,包含范围更广。
 
基于红利指数一般选择中证红利,所以深证红利这块肉也吃不上。
 
通常定投宽基指数,一般只选择沪深300和中证500(注:上证50的50只成分股也在沪深300中)。
 
沪深300被认为是国内股市最具代表性的指数,中证500是国内中型公司的代表。
 
但沪深300今年28%的涨幅表现差吗?很不错了。
 
中证500今年18%的涨幅,表现也不差。
 
 
权益投资中,便宜始终是硬道理。
 
趋势很重要,但短期内的趋势,绝大部分专业投资人都做不到,我们普通投资人更难做到。
 
买贵的,赌趋势不会停,但拿着心里惴惴不安,还是买便宜的,等估值逐渐恢复,拿着更有底气?
 
我选择后者,买便宜的。
 
 
03
 
截至周五收盘,大盘依旧在2900点左右盘旋,珍惜3000点以下的低估机会。
 
上篇聊完低估的宽基指数基金,这篇主讲低估的行业指数基金。
 
这里提醒,行业指数虽然涨幅更猛,但跌起来也更猛,所以小白建议还是乖乖地定投低估的宽基指数。
 
1.养老产业
 
养老产业的样本股共80个,涉及酒店旅游、文化传媒、医药卫生、人寿保险等养老相关业务的上市公司股票作为成份股。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第6张

据不完全统计,目前养老产业指数基金共4只:
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第7张

养老产业共4只,均为场外基金。按持有2年计,广发养老指数A(000968)费率最低,买它。


中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第8张

2.地产行业
 
国证地产指数以沪深两市A股中的房地产股票作为样本空间,
 
选取平均流通市值和平均成交金额加权排名前50的股票作为指数样本股。
 
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据不完全统计,地产行业指数基金共8只。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第10张

地产行业指数基金共有1只场内基金,7只场外基金。
 
场内基金伟南方中证房地产ETF(512200),买它。
 
场外基金中,泰康港股通地产指数A费率最低,但泰康港股通地产指数基金今年才成立,规模总计不到2000万,排除。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第11张

同时比较了另外5只场外基金的历史业绩表现,招商沪深300地产等权重分级(161721)表现最好,买它。
 
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3.中证环保
 
中证环保指数,选择的成分股是符合联合国环保产业标准的等权重加权最高的100只股票。
 
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据不完全统计,中证环保指数基金共21只。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第14张

场内基金仅广发中证环保ETF(512580)一只,买它。
 
场外基金共12只,以持有2年计,广发中证环保ETF联接A(001064)费率最低,买它。
 
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4.中证军工
 
中证军工指数,选取的成分股是主营业务为军工行业的35只股票。 
 
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据不完全统计,军工指数基金共26只。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第17张

跟踪中证军工指数的场内基金共4只,费率一致,国泰中证军工ETF(512660)误差最低,规模最大,买它。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第18张

跟踪军工指数的场外基金共11只,广发中证军工ETF联接A(003017)费率最低,买它。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第19张

 
04
 
总结一下:新手小白刚开始定投建议从宽基指数开始。
 
行业指数波动更大,对投资人的要求更高,新手容易“偷鸡不成蚀把米”。
 
目前低估的行业指数包括养老产业、国证地产、中证环保和中证军工。
 
养老产业只能场外购买广发养老指数A(000968)。
 
地产行业场内购买南方中证房地产ETF(512200),场外购买招商沪深300地产等权重分级(161721)。
 
中证环保场内购买广发中证环保ETF(512580),场外购买广发中证环保ETF联接A(001064)。
 
中证军工场内购买国泰中证军工ETF(512660),场外购买广发中证军工ETF联接A(003017)。
 
那么在支付宝上如何买?
 
1.进入支付宝APP-财富-基金界面,注意右上方的搜索框。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第20张

2.点击右上方的搜索框,以购买广发养老指数A(000968)为例,输入基金名称广发养老指数A或基金代码000968,即可搜到。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第21张

3.点击即可进入购买画面,定投适合每次买入金额相同,即傻瓜式定投,买入适合目标市值策略,力求低估时多买,高估时少买。
 
中证白酒指数今年涨幅高达86%,买到的都赚翻了 基金 第22张

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