中证500指数基金有哪些亮点?投中证500指数基金,选哪只?

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导读:不知不觉,已经11月月底了,即将进入今年收官。有啥不甚满意的事情吗?哎,还真有呐,中证500指数基金不给力,让人挺神伤的。那么,中证500还能雄起吗?比历史上86%时间便宜的中证500,是机会还是陷阱?听bo姐一一说来……


中证500会一蹶不振?
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说起主流指数基金,大家都会想到上证50、沪深300、中证500,三兄弟是目前A股最主流宽基指数。


但是三兄弟的关系,却开始若即若离了


咋说呢,主要是老大上证50和老二沪深300,受益于大白马业绩靓眼,及一些外资不停抢购“核心资产”。所以老大和老二,享受到少数人的牛市。


而老三中证500指数,收益率近3年一直在下面垫底。并且看起来很丧,短期难以看到冲上去的希望。


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(数据时间:截至11月13日)


那么,中证500指数还能雄起吗?有的小伙伴觉得,应该越跌越买,买中证500就是捡便宜;有的小伙伴开始逃离,认为中证500将会一蹶不振……


双方“交火”也很激烈!bo姐怎么看呢?


emmm,先从投资理念说下。投资上想要赚大钱,肯定要看到别人看不到的地方,比如独立思考、逆向投资。如果什么热门追什么,最后往往被套很深


中证500会是很好的机会吗?很多投资者其实只看到“眼前”。但事实证明,其实是瞎猜测、凭感觉。


举个最好的栗子:去年A股熊冠全球,爆雷、董事长刑拘此起彼伏。任谁也不会想到,开年一波牛市!


被“轰击”最厉害的中证500,飙涨40%。


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(数据时间:截至11月13日)


为啥“轰击”最厉害,反而涨幅最惊人?


拉长时间来看,中证500也很能“打”的。将时间拉长至10年,可以看到中证500明显好于其它的指数。


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(数据时间:截至11月13日)


当然啦,中证500指数的波动也忒大了点。


这个呢是缺点,也是优点,要客观看待。波动大的宽基指数,逢低定投,等风来的时候不就飞的更高


一些小伙伴,可能会担心500指数的业绩。


实际上,中证500指数成长预期强,2019年Wind一致预期净利润增长率达35.28%,远高于其它指数。


至于2018年数据很惨,其实也要客观看!谁家还没个小灾小难的?放长时间看,长期稳赢其它指数!


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中证500的三大亮点
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接下来,bo给大伙儿盘点下中证500三大亮点。了解多了,大家对中证500指数的信心也会更多一些。


第一,“独角兽”孵化器。


不同于上证50和沪深300,中证500权重最大的不是金融地产,而是电子、医药生物、计算机等新产业。


细分来看:

电子占比是10.92%,医药生物行业是10.27%,计算机行业占比7.64%,三家合计占了近30%了。相比于上证50和沪深300,中证500更能代表先进制造、信息技术等新兴产业……


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(数据来源:wind,截至9月30日)


从成分股来看,中证500覆盖了沪深两市一批人工智能、生物技术、高端制造、云计算等高精尖企业。


中证500就好像“孵化”独角兽的良田,聚焦成长板块,覆盖了一批“新技术、新产业、新业态”企业。


从里面寻摸出未来大龙头,概率大大滴。


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第二,是白菜价无疑了!


现在的中证500指数,估值是真的便宜。


看数字可能不太直观,贴个图感受一下!


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emmm,额外解释下:估值分绝对估值和相对估值。假设现在沪深300市盈率11倍,中证500是25倍。相比于中证500的25倍,沪深300的11倍就叫绝对低估,只单纯比较数字的高低。


但这样比,肯定不客观!因为沪深300蓝筹股多,稳健风格;中证500中小盘股多,成分股成长风格。


所以要采用相对估值:中证500现在估值,相比于过去40倍、50倍,甚至60倍以上,处于严重低估值。


bo姐去查了查,截至11月13日,中证500市盈率为25.5倍,比历史上86%时间便宜,白菜价无疑了!


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简单理解就是:以前卖60、70块的东西,现在25块就能买到!所以呢,现在的中证500指数真的很便宜!至于还有其它10块、11块的东西,也无需互相比较,因为商品属性不同。


第三,外资也开始抢筹。


作为A股重要参与者,外资开始唱大戏!


10月份以来,北上资金买入力度再次加大。仅一个多月时间,累计净买入额已经攀升至当前8800亿。


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作为外资“交通指挥棒”的MSCI已经公告:继5月和8月的扩容后,A股将在11月迎来第三次惊天扩容。


预计这次扩容将带来约2200亿元增量资金,占全年MSCI引入外资的45%。根据之前MSCI披露的纳入A股名单,中证500是受益最大的!


这只500基,便宜40%!
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已经确定要投中证500指数基金,选谁呢?


bo姐查了查,找到一只费率很低的500基,中融中证500ETF联接(A份额:007885;C份额:007886)。


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基金管理费每年0.30%/年,相比于市场上几只500基管理费率均0.50%,便宜了40%,省下就是赚到


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bo姐简单查了查:


中融中证500的管理团队也很给力,团队成员3名,平均从业年限7年。团队从2015年5月以来,发行管理5只指数分级基金,期间最大规模突破100亿。


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基金经理赵菲,也是中融央视50的基金经理。


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赵菲之前所管理指数分级产品跟踪准确,长期保持较低的跟踪误差率,基本实现了对指数有效跟踪。


以赵菲中融央视财经50ETF(代码:159965)为例,成立以来跟踪效果突出,年化跟踪误差1.08%。


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中融央视50,也是bo姐中意的一只基金。


上证50呢,仅仅代表了沪市头部50家公司,像深圳市场的格力电器、美的集团、万科,就没有包括。


中融央视50就没这问题了,深圳市场的头部上市公司,也囊括进来。相对于上证50,就稳妥了很多。


中融央视财经50ETF,中报部分重仓股:


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对于中证500的机会,大家要注意抓住!


历史上,中证500曾经出现过两次低估的区间:一次是2008年第四季度,PE低于20倍,PB低于1.5倍。


在PE重回20倍之后的9个多月中,中证500指数立即开始了一路震荡向上,突破4000点,涨幅近170%。


第二次低估:

2011年四季度到2014年二季度,PE约25倍以下,PB约2倍以下。从2013年至2015年中,中证500从2749点涨到最高点11516点,涨幅超400%! 


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bo姐的观点呢,其实很简单:

如果牛市来临了,那中证500肯定会带来巨大回报;如果市场长期持续震荡,那中证500也不怕跌,定投累积份额之后,爆发收益更惊人……


大家可以想想,只投了一两万,即便市场行情爆发,即便涨个100%也只是一两万。但定投30万、40万后,即便涨个50%,也是很可观的一笔收益!


中证500代表了沪深两市第301-800的上市公司,指数基金也可以避免个股爆雷,稳妥定投就ok啦。


如果妄想“择时”,结果往往因小失大。


bo姐更建议大家做组合配置,比如用家里10%-20%的款项,定投中证500指数基金。一旦经济好转或者行情出现转好,中证500的进攻性会很强。


注:上述内容仅供参考,不构成任何投资建议或承诺。回测不代表未来表现,基金管理人管理的其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。市场有风险,投资需谨慎。

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