新手小白有哪些适合的投资方法?

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新手小白有哪些适合的投资方法? 理财投资 第1张

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哪些投资策略,适合小白朋友操作呢?

这是大家一直关心的话题。

既然是小白,在投资上就要以稳为主。

为此笔叔今天就给大家介绍一个:红利策略。

红利策略,简单来说,就是买入一篮子高股息股票,耐心“持股收息”的策略。

红利策略最早来源于美国,也被称之为狗股策略。

该策略的代表人物——约翰•聂夫,在执掌温莎基金31年间的累计投资回报率近56倍,年平均收益率超过市场收益率达3%以上,其中超额收益中的2个百分点来自于股息收入。

股息收益大家不可小视,它是长线投资重要的收益来源之一。

美国沃顿商学院金融学教授西格尔对1871—2012年近150年的美股收益做了测算。

结果发现:股票平均收益率为6.48%,其中股息4.4%,占了很大比重。

股息如此重要,红利策略的表现怎样呢?

有人专门统计过,在1999年—2017年的美股市场,红利策略跑赢了道琼斯指数。

新手小白有哪些适合的投资方法? 理财投资 第2张

为什么红利策略长期具有超额收益?

这是个好问题。

原因简单,因为高股息,长期坚持高分红的公司一般都具有相对扎实的经营业绩、有保持良好的经营状况和相对充裕的现金流,因此股价上涨存在基本面支撑。

其次,高股息的股票往往估值低,有安全边际,未来可获取估值回归的收益。

不难发现,那些能保持高现金分红、高股息率的股票,基本是蓝筹白马股,基本面较为优质。

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红利策略在A股也有应用,如红利指数。

目前四大红利指数分别为:上证红利指数、深证红利指数、中证红利指数、标普A股红利指数。

上证红利:选取上交所分红靠前的50只股票;

深证红利:选取深交所分红靠前的40只股票;

中证红利:选取沪深两市分红靠前的100只股票;

标普红利:选取沪深两市分红靠前的100只股票(对个股和行业的比重有所限制,个股权重不超过3%,行业权重上限33%)。

在成分股上,笔叔大致看了下,上证红利以大盘股为主;中证红利也是大盘股占比最高;深证红利以中盘股为主;

而标普A股红利大中小盘个股的占比非常均衡。

至于这四大红利指数哪个更值得选择?

笔叔个人倾向于深证红利指数。

从历史表现来看,最经得起考验的是深证红利,长期表现也是深证红利指数要好。

证红利指数的成分股可以说是市场上真正的核心优质资产,其中消费行业占比超过了57%,金融地产27%。

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今年以来,深证红利指数涨幅较大,远超同期的上证红利、中证红利和标普红利。
原因是深证红利指数重仓消费股,如格力电器、五粮液、温氏股份。

目前跟踪深证红利指数的基金有工银深证红利联接基金(481012)和工银深证红利ETF(159905)。

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在经济增长放缓,市场利率持续下行的背景下,高股息个股投资价值凸显,红利投资策略具有一定的安全边际和投资价值。

如果大家考虑投资红利指数基金,合适的投资方式是定投。

特别是对于缺乏投资经验,又需要为将来买房买车子女教育养老等积累资金的人来说,基金定投既能强迫储蓄还能积少成多使小钱变大钱用以应付未来的开支

不过要注意的是,今年深证红利指数涨幅较大,目前估值谈不上特别便宜,已不再适合重仓投入或一次性大额买入。

这一点要特别注意了。

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